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商业银行并购贷款风险管理指引2015

2018-04-08 21:46:32

中国银监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》的通知

银监发〔2015〕5号

各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股分制商业银行,邮储银行,银监会直接监管的企业团体财务公司:

现将修订后的《商业银行并购贷款风险管理指引》印发给你们,并就有关事项通知以下:

1、银行业金融机构要积极支持优化产业结构,依照依法合规、审慎经营、风险可控、商业可延续的原则,积极稳妥展开并购贷款业务,提高对企业吞并重组的金融服务水平。

2、银行业金融机构要不断优化并购贷款投向,大力推动化解产能过剩,助力技术升级,积极促进有竞争优势的境内企业走出去,助推企业提升跨国经营能力和产业竞争力,实现优势互补、互利双赢。

3、银行业金融机构要延续强化并购贷款风险防控体系建设,不断完善并购贷款风险管理,在全面分析并购交易各项风险的基础上,做好并购贷款风险评估工作,审慎肯定并购贷款条件,加大贷后管理力度,切实保障并购贷款安全。

2015年2月10日

商业银行并购贷款风险管理指引2015

第1章总则

第1条为规范商业银行并购贷款经营行动,提高商业银行并购贷款风险管理能力,加强商业银行对经济结构调剂和资源优化配置的支持力度,增进银行业公平竞争,保护银行业合法稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,制定本指引。

第2条本指引所称商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》设立的商业银行法人机构。

第3条本指引所称并购,是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权,或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并延续经营的目标企业或资产的交易行动。

并购可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司(以下称子公司)进行。

第4条本指引所称并购贷款,是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款和费用的贷款

商业银行并购贷款风险管理指引2015

第5条开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件:

(1)有健全的风险管理和有效的内控机制;

(2)资本充足率不低于10%;

(3)其他各项监管指标符合监管要求;

(4)有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队。

商业银行开办并购贷款业务前,应当制定并购贷款业务流程和内控制度,并向监管机构报告。商业银行开办并购贷款业务后,如产生不能延续满足上述条件之1的情况,应当停止办理新的并购贷款业务。

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